Публикации за 30 мая 2019 года

Люди стали брать заметно меньше ипотечных кредитов

Люди стали брать заметно меньше ипотечных кредитов

30.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По данным «МИЭЛЬ-Сеть офисов недвижимости» количество ипотечных сделок на вторичном рынке недвижимости весной 2019 года не превысило 40% от общего объема сделок на вторичном рынке. Весной 2018 года этот показатель составлял 49%. Доля кредитных средств в ипотечных сделках в столице сегодня достигает 51% от стоимости квартиры, в Московской области – 61%.

Почти в половине новостроек Новой Москвы доля ипотеки выше 60 процентов

Почти в половине новостроек Новой Москвы доля ипотеки выше 60 процентов

30.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Согласно подсчетам Urbanus.ru, в массовом сегменте квартиры и апартаменты, купленные в ипотеку, достигают 56,47% от общего объема реализованного фонда. В Москве представлено несколько десятков проектов, которые преодолели отметку в 60% ипотечных договоров. В ТиНАО подобные жилые комплексы составляют почти половину экспозиции.

Семейная ипотека» под 5,5 процентов для покупателей проектов «Метриум»

Семейная ипотека» под 5,5 процентов для покупателей проектов «Метриум»

28.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Специально для клиентов «Метриум» «Банк Абсолют» снижает ставки по «семейной ипотеке» до 5,5%. Предложение действует только четыре дня – с 29 мая по 1 июня. Воспользоваться программой можно на любом из проектов компании «Метриум».

Более трети дорогих новостроек не аккредитованы в ипотечных банках

Более трети дорогих новостроек не аккредитованы в ипотечных банках

28.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Ипотека на рынке премиального и элитного жилья в последние годы становится все более востребованной – 30% всех сделок в дорогих новостройках совершаются с привлечением банковских займов. При этом, как показало исследование аналитиков компании Insigma, реализующей клубный дом премиум-класса NV/9 ARTKVARTAL, 37% жилых и апартаментных комплексов в рассматриваемом сегменте не имеют аккредитации в ипотечных банках.

Субсидированная ипотека 8,2 процента от Сбербанка для всех клиентов МИЦ

Субсидированная ипотека 8,2 процента от Сбербанка для всех клиентов МИЦ

24.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

МИЦ представляет сниженную ипотечную ставку от «Сбербанка» для всех клиентов. Теперь по совместной программе субсидирования ставка ипотечного кредитования на покупку недвижимости в любом из проектов ГК «МИЦ» – от 8,2% сроком до 12 лет.

«Детская ипотека» от Абсолют Банка в проектах ГК «Гранель»

«Детская ипотека» от Абсолют Банка в проектах ГК «Гранель»

24.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

ГК «Гранель» и Абсолют Банк провели первую в России сделку покупки квартиры по программе «Детская ипотека с государственной поддержкой» с привлечением средств материнского капитала в качестве первоначального взноса в ЖК «Москвичка».

Ипотечные итоги I квартала в массовом сегменте: спрос в самых дорогих категориях увеличился в шесть раз

Ипотечные итоги I квартала в массовом сегменте: спрос в самых дорогих категориях увеличился в шесть раз

23.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Статистика по ипотечным кредитам, выданных в массовом сегменте за январь-март текущего года, показывает две важных тенденции. Первая: спрос на банковское финансирование продолжает снижаться — не очень сильно, но заметно и последовательно. Вторая: по мере снижения, спрос перераспределяется в рамках ценовых категорий — от дешевых к дорогим. В новом исследовании эксперты Urbanus.ru дали объяснение этому феномену.

В ЖК «Столичный» снижена ипотека до 5 процентов

В ЖК «Столичный» снижена ипотека до 5 процентов

21.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

«Главстрой Московская область», входящий в Группу компаний «Главстрой», сообщает о снижении ставки ипотечного кредитования до 5% от Банка ВТБ в жилом квартале «Столичный», расположенном в Железнодорожном городского округа Балашиха Московской области.

ВТБ продолжает лидировать по количеству выданных кредитов в новостройках бизнес-класса

ВТБ продолжает лидировать по количеству выданных кредитов в новостройках бизнес-класса

20.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Согласно подсчетам экспертов Urbanus.ru, группа ВТБ по-прежнему возглавляет рейтинг самых популярных ипотечных банков среди покупателей жилья бизнес-класса. Дистанция от идущего вторым Сбербанка за год только увеличилась. Но если претенденты на первую и вторую строчки остаются неизменными, то за другие позиции в топ-5 развернулась острая конкуренция.

Связь-Банк снизил ставку по ипотеке на покупку жилья в новостройках до 9,75 процентов

Связь-Банк снизил ставку по ипотеке на покупку жилья в новостройках до 9,75 процентов

17.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Связь-Банк (группа ВЭБ) снизил минимальную ставку по ипотечной программе Новостройка» до 9,75% годовых в рублях. Первоначальный взнос для получения кредита составляет 15% от суммы сделки.

Доля ипотечных сделок в Москве снижается

Доля ипотечных сделок в Москве снижается

17.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По оценкам экспертов ЦИАН, доля ипотечных сделок в Москве снижается.

На апартаменты в Лосиноостровском районе до конца мая действует ипотечная программа со ставкой от 6,3 процентов

На апартаменты в Лосиноостровском районе до конца мая действует ипотечная программа со ставкой от 6,3 процентов

16.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Апартаменты с отделкой стоимостью от 3,8 млн рублей можно приобрести в ЖК «Нормандия» от Группы «Эталон». На недвижимость распространяется программа субсидированной ипотечной ставки от банка ВТБ от 6,3%. Всего же для приобретения апартаментов в ЖК «Нормандия» действует 10 ипотечных программ.

НДВ стала ключевым партнером банка Открытие

НДВ стала ключевым партнером банка Открытие

16.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

На днях банк Открытие внёс компанию «НДВ-Супермаркет недвижимости» в перечень ключевых партнёров.

Ипотека для многодетных семей от ВТБ под 5 процентов годовых

Ипотека для многодетных семей от ВТБ под 5 процентов годовых

15.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Многодетные покупатели квартир в новостройках смогут получить кредит под 5% годовых, сообщают эксперты «Метриум». Для этого нужно стать участником госпрограммы поддержки семей с двумя и более детьми в рамках специального предложения от банка ВТБ. Причем льготная ставка распространяется на весь срок кредитования.

Как можно сэкономить на ипотеке сегодня

Как можно сэкономить на ипотеке сегодня

15.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Согласно отчету Банка России, в первом квартале 2019 года на 17% сократилось число выданных жилищных кредитов на покупку квартир в новостройках, а их денежный объем уменьшился на 8% по сравнению с соответствующим периодом прошлого года. При этом средний размер выданного жилищного кредита увеличился с 1,98 млн рублей до 2,20 млн рублей. Сложившаяся ситуация обусловлена удорожанием ипотеки с январских 9,87% до мартовских 10,42%, а также резким повышением цен более чем на 3%.

Ипотечные каникулы не решат проблему с ростом просроченной задолженности - мнение

Ипотечные каникулы не решат проблему с ростом просроченной задолженности - мнение

15.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Воспользоваться ипотечными каникулами смогут не более 5% ипотечных должников, эффект от изменений в законодательстве об ипотечном кредитовании нужно оценивать не ранее января 2020 года. Такое мнение высказал Денис Аксёнов, генеральный директор коллекторского агентства «Долговой Консультант».

Риэлторы зафиксировали рост сделок по семейной ипотеке

Риэлторы зафиксировали рост сделок по семейной ипотеке

14.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Семейная ипотека под 6% продолжает расширять круг ипотечных заемщиков. Как отмечают в компании «Бон Тон», с начала года число сделок по данной программе выросло на 7%. Прирост обусловлен выгодными условиями по процентной ставке, а также расширением льгот для покупателей с детьми.

Какие квартиры покупают в ипотеку в Москве

Какие квартиры покупают в ипотеку в Москве

07.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Чаще всего к ипотечному кредитованию прибегают при покупке квартир эконом- и премиум класса. При этом самый большой дефицит свободных средств наблюдается в сегменте жилья эконом-класса. Такие данные приводят эксперты агентства недвижимости PROобмен.

Законопроект об ипотечных компенсациях для многодетных семей внесен в Госдуму

Законопроект об ипотечных компенсациях для многодетных семей внесен в Госдуму

06.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Выплаты в размере 450 тыс. рублей получат семьи, где в этом году родился третий или последующий ребенок

Снижение ипотечных ставок оживит спрос на жилье

Снижение ипотечных ставок оживит спрос на жилье

06.05.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Комплекс мер по увеличению спроса на строящееся жилье должен быть разработан до 27 мая 2019 года Министерством строительства и ЖКХ. Такое поручение отдал ведомству премьер-министр РФ. Кроме прочих мер, влияющих на стимулирование спроса, предполагается снижение ипотечных ставок и их субсидирование.

За месяц со старта продаж «Сказочный лес» аккредитовали семь банков

За месяц со старта продаж «Сказочный лес» аккредитовали семь банков

29.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Жилой комплекс комфорт-класса «Сказочный лес» всего за месяц со старта продаж аккредитован в семи банках. Минимальная базовая ипотечная ставка составляет 9,69%. Действует также «семейная ипотека» под 6%. Бюджет покупки начинается от 2,7 млн рублей. На сегодняшний день это самая доступная новостройка в старых границах Москвы. Девелопер – Seven Suns Development. Партнер по реализации – компания «Метриум».

Медведев предложил увеличить финансирование льготной ипотеки для молодых ученых

Медведев предложил увеличить финансирование льготной ипотеки для молодых ученых

26.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Премьер-министр Дмитрий Медведев предложил увеличить объем финансирования программы предоставления льготной ипотеки молодым ученым.

ЦБ уточнил срок возможного снижения ключевой ставки

ЦБ уточнил срок возможного снижения ключевой ставки

26.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 7,75% годовых, говорится в пресс-релизе регулятора.

Семейная ипотека» под 6 процентов на весь срок кредитования

Семейная ипотека» под 6 процентов на весь срок кредитования

24.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Компания Tekta Group сообщает о старте выдачи «семейной ипотеки» под 6% годовых в проектах «Маяковский», Big Time и SPIRES на новых условиях. Теперь льготная ставка действует не 3-8 лет, а в течение всего периода кредитования. Ипотеку предоставляет партнер девелопера – Банк ДОМ.РФ, входящий в тройку лидеров по количеству выданных льготных кредитов семьям.

ЖК «Новое Бутово» аккредитован двумя новыми банками

ЖК «Новое Бутово» аккредитован двумя новыми банками

24.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Банки Уралсиб и Металлинвестбанк объявили о сотрудничестве с MD Group, девелопером жилого комплекса «Новое Бутово». Теперь покупателям квартир 16 корпуса ЖК «Новое Бутово» доступны новые условия кредитования.

ГК ФСК увеличила число банков-партнеров по программе «Военная ипотека»

ГК ФСК увеличила число банков-партнеров по программе «Военная ипотека»

18.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

ГК ФСК расширила список банков-партнеров по государственной программе «Военная ипотека». Специальные условия кредитования военнослужащих предлагает Связь-Банк, который аккредитовал объекты в 8 ЖК группы — UP-кварталах «Скандинавский», «Сколковский», «Новое Тушино», «Римский», а также ЖК «Поколение», «Центр-2», «Датский квартал» и «Новогиреевский».

В I квартале доля ипотеки в проектах Tekta Group превысила 60 процентов

В I квартале доля ипотеки в проектах Tekta Group превысила 60 процентов

18.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Компания Tekta Group зафиксировала повышение доли ипотечных сделок в проектах «Маяковский» и Big Time. В первом случае этот показатель возрос на 11%, а во втором – на 35%. Увеличение числа сделок произошло на фоне стабильного роста цен в проектах.

Время брать ипотеку семьям с детьми

Время брать ипотеку семьям с детьми

16.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Согласно указаниям правительства РФ продлено действие ипотечной ставки 6% для семей с двумя и более детьми. Документ опубликован на сайте кабинета министров. В постановлении говорится, что в правилах предоставления субсидий гражданам, имеющих детей, внесены изменения. Увеличен период субсидирования на весь срок действия кредита в размере 6% годовых. Кроме того, изменения позволят имеющим рефинансированные кредиты гражданам ещё раз рефинансировать данные займы. Ранее правилами установлены периоды субсидирования на срок три, пять или восемь лет по кредитам, предоставленным людям при рождении второго или последующего ребенка.

Программа субсидированной ставки от банка ВТБ бьет рекорды популярности у клиентов Группы «Эталон»

Программа субсидированной ставки от банка ВТБ бьет рекорды популярности у клиентов Группы «Эталон»

16.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Через полтора месяца после запуска Группой «Эталон» и банком ВТБ программы субсидированной ипотечной ставки ее доля в структуре ипотечных сделок достигла 60%.

Граждане готовы переплачивать за покупку квартир в проектах с эскроу

Граждане готовы переплачивать за покупку квартир в проектах с эскроу

15.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Покупатели в России готовы переплачивать около 5% от стоимости квартиры, выбирая объекты в проектах, которые реализуются с применением финансирования посредством счетов эскроу, рассказала управляющий директор — начальник управления финансирования недвижимости Сбербанка Светлана Назарова.

Банкам разрешат не ухудшать качество кредитов заемщиков из-за

Банкам разрешат не ухудшать качество кредитов заемщиков из-за "ипотечных каникул"

10.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Банкам разрешат не ухудшать качество кредитов заемщиков из-за "ипотечных каникул"

ГК «МИЦ» и Московский банк Сбербанка достигли соглашения о сотрудничестве

ГК «МИЦ» и Московский банк Сбербанка достигли соглашения о сотрудничестве

04.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Московский банк ПАО Сбербанк и Группа компаний «МИЦ» достигли соглашения о сотрудничестве. В рамках соглашения Сбербанк планирует предоставить МИЦ проектное финансирование как минимум по четырем проектам жилой застройки. При этом компании договорились о запуске пилотного проекта, который позволит снижать ставку процента по ипотеке за счет накопления на эскроу-счетах денежных средств.

ГК ФСК и ВТБ запускают совместную программу по ипотеке

ГК ФСК и ВТБ запускают совместную программу по ипотеке

03.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

ГК ФСК сообщает о запуске совместной с банком ВТБ программы на первичном рынке жилья. По условиям партнерского соглашения, покупатель квартиры может оформить заем по ставке от 7,9% на весь срок кредитования. Максимальная сумма ипотеки — 50 млн рублей. Срок кредитования в рамках программы составляет от 1 года до 7 лет.

ГК «А101» и Россельхозбанк предлагают ипотеку на семейные квартиры по ставке от 5,17 процентов

ГК «А101» и Россельхозбанк предлагают ипотеку на семейные квартиры по ставке от 5,17 процентов

02.04.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

ГК «А101» (входит в ПФГ САФМАР Михаила Гуцериева) и АО «Россельхозбанк» объявляют о запуске ипотечной программы для покупателей семейных квартир, минимальная ставка по которой составляет 5,17%. Это одна из самых низких ставок на рынке на сегодняшний день с учетом условий выдачи.

НДВ - как оформить ипотеку

НДВ - как оформить ипотеку

29.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Эксперты компании «НДВ-Супермаркет недвижимости» приняли участие в деловой программе 40-й юбилейной выставки «Недвижимость от лидеров».

Эксперт: механизму эскроу-счетов не хватает нулевой ипотеки

Эксперт: механизму эскроу-счетов не хватает нулевой ипотеки

26.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

С 1 июля эскроу-счета станут обязательными для всех новых проектов, а также небольшого объема новостроек, которые не подпадут под критерии Минстроя и не смогут продолжить работу по старым правилам. У реформы есть явное преимущество - возвратность денежных средств, перечисляемых дольщиками по ДДУ. Однако, несмотря на данный плюс, сам механизм нельзя назвать совершенным. У него есть уязвимые места, и это, прежде всего, вопросы защищенности процентов, уплачиваемых ипотечными заемщиками.

Ипотека достигла потолка - Эксперт

Ипотека достигла потолка - Эксперт

25.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Доля сделок с привлечением ипотечного кредита на первичном рынке жилья Троицкого и Новомосковского округов столицы начала сокращаться. В феврале она снизилась на 3,1% по сравнению с январем - до 54,8%, тенденция сохраняется в марте. Такие данные озвучил директор по маркетингу и разработке продукта ГК «А101» Дмитрий Цветов.

От введения «ипотечных депозитов» выиграют и покупатели жилья, и банки, и застройщики - Мнение

От введения «ипотечных депозитов» выиграют и покупатели жилья, и банки, и застройщики - Мнение

25.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Совсем недавно стало известно о том, что в России появятся ипотечные банковские депозиты. Такой вклад будет направлен на то, чтобы помочь гражданам совершить необходимые для первоначального взноса накопления. Директор по продукту ГК «Атлас Девелопмент» Вячеслав Батаков уверен, что данное нововведение оценят и банки, и сами потенциальные заемщики:

В комплексах «Скандинавский» и «Датский квартал» доступна военная ипотека от банка «Зенит»

В комплексах «Скандинавский» и «Датский квартал» доступна военная ипотека от банка «Зенит»

22.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Банк «Зенит» аккредитовал по программе «Военная ипотека» строящиеся жилые здания в двух проектах ГК ФСК. Разрешительная документация выдана на первый корпус UP-квартал «Скандинавский» и третий корпус ЖК «Датский квартал». Воспользоваться кредитной программой «Военная ипотека» от банка «Зенит» могут военнослужащие, являющиеся участниками накопительной ипотечной системы (НИС) жилищного обеспечения.

Покупателям жилья невыгодно ждать снижения ставки по ипотеке

Покупателям жилья невыгодно ждать снижения ставки по ипотеке

22.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Владимир Путин поручил правительству и Центробанку снизить ставки по ипотеке до 8%. Председатель правления Сбербанка Герман Греф заявил, что достичь такого показателя можно уже к 2020 году. Как в связи с этим изменится ситуация на рынке премиального жилья, разбирались эксперты компании Sminex и ведущих агентств недвижимости.

Эксперты рынка недвижимости: «Покупателям жилья невыгодно ждать снижения ставки по ипотеке»

Эксперты рынка недвижимости: «Покупателям жилья невыгодно ждать снижения ставки по ипотеке»

21.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Владимир Путин поручил правительству и Центробанку снизить ставки по ипотеке до 8%. Председатель правления Сбербанка Герман Греф заявил, что достичь такого показателя можно уже к 2020 году. Как в связи с этим изменится ситуация на рынке премиального жилья, разбирались эксперты компании Sminex и ведущих агентств недвижимости.

Связь-Банк снизил ставки по военной ипотеке до 9,4 процентов

Связь-Банк снизил ставки по военной ипотеке до 9,4 процентов

21.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Связь-Банк снизил ставки по военной ипотеке до 9,4% и потребительским кредитам для военнослужащих до 11,9%

Ипотека от ВТБ покупателям ЖК «Катуар»

Ипотека от ВТБ покупателям ЖК «Катуар»

19.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

ГК «Ферро-Строй» – девелопер жилого комплекса комфорт-класса «Катуар» – сообщает об аккредитации второй очереди в банке ВТБ. Теперь покупателям доступна ипотека от одного из лидеров жилищного кредитования по ставке от 10,2%. Эксклюзивный партнер по реализации проекта – компания «Метриум».

«Ипотечные каникулы» от Уралсиб в ЖК «Кварталы 21/19»

«Ипотечные каникулы» от Уралсиб в ЖК «Кварталы 21/19»

19.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Ипотечные программы

Покупателям квартир в ЖК «Кварталы 21/19»доступнапрограмма «Ипотечные каникулы» от банка Уралсиб. Данный продукт заинтересует клиентов, для которых чрезмерная финансовая нагрузка арендных платежей и взносов по ипотеке является препятствием для улучшения жилищных условий.

ПАО «Сбербанк» и компания Талан подписали соглашение на 57 млрд рублей

ПАО «Сбербанк» и компания Талан подписали соглашение на 57 млрд рублей

18.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

ПАО «Сбербанк» и федеральный застройщик Талан заключили соглашение о взаимном сотрудничестве в рамках долгосрочной стратегии развития девелопера. Так, в частности, Талан планирует строительство 57 новых объектов в 14 регионах на общую сумму 56,8 млрд. рублей.

ЦИАН и Райффайзенбанк предлагают решение по ипотеке за 2 минуты

ЦИАН и Райффайзенбанк предлагают решение по ипотеке за 2 минуты

13.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Райффайзенбанк стал первым российским банком, в котором реализована прямая интеграция с сервисом «ЦИАН.Ипотека». Благодаря этому клиенты смогут, выбрав привлекательный объект недвижимости, напрямую получить предварительное решение по ипотечному кредиту не более чем за две минуты.

Больше половины новостроек продается в ипотеку несмотря на рост ставок

Больше половины новостроек продается в ипотеку несмотря на рост ставок

12.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По оценкам экспертов ЦИАН, больше половины новостроек продается в ипотеку несмотря на рост ставок.

Темпы развития рынка ипотеки скажутся на качестве городской среды - Мнение

Темпы развития рынка ипотеки скажутся на качестве городской среды - Мнение

12.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Без прорывного развития рынка ипотечного кредитования девелоперы и банки в целях сохранения доступности жилья могут в рамках переговоров о выделении проектного финансирования согласовать возможность снижения цены квадратного метра. Однако подобные решения не могут не сказаться на качестве проектов, считает директор по маркетингу и разработке продукта ГК «А101» Дмитрий Цветов.

Доля ипотечных сделок в Big Time в 1,5 раза выше средней по рынку

Доля ипотечных сделок в Big Time в 1,5 раза выше средней по рынку

12.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Компания Tekta Group – девелопер проекта Big Time – сообщает о повышении доли ипотечных сделок в проекте до 56%. Это в 1,4 раза выше, чем в среднем по сегменту столичных новостроек бизнес-класса, где удельный вес продаж по ипотеке достигает 40%. Максимальная активность заемщиков в проекте Big Time наблюдалась в январе, когда доля ипотеки составила 84%.

В ЖК «Маяковский» доля ипотечных сделок достигла 70 процентов

В ЖК «Маяковский» доля ипотечных сделок достигла 70 процентов

11.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Ипотечные программы

Компания TEKTA GROUP – девелопер ЖК «Маяковский» – сообщает об увеличении в январе доли сделок с привлечением ипотечных кредитов до 70%. При этом в декабре с клиентами-заемщиками было заключено не больше 51% договоров. Таким образом за месяц этот показатель вырос почти в полтора раза.

В ЖК «Румянцево-Парк» для всех покупателей квартир - ипотечная ставка 6,5 процентов

В ЖК «Румянцево-Парк» для всех покупателей квартир - ипотечная ставка 6,5 процентов

11.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

С марта 2019 года для всех покупателей квартир в жилом комплексе бизнес-класса «Румянцево-Парк» от компании Lexion Development, доступна минимальная ипотечная ставка от банка-партнера ПАО Банк ВТБ в размере 6,5% по программе субсидирования ипотеки от застройщика. Минимальная процентная ставка действительна при покупке любого типа квартир в жилом комплексе – от студий 23,8 кв. м до четырехкомнатных квартир площадью 102,7 кв. м. Минимальный первоначальный взнос составляет от 20%.

Средний размер ипотечного кредита вырос на 35 процентов

Средний размер ипотечного кредита вырос на 35 процентов

06.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Ипотечные программы

По данным экспертов финансово-строительной корпорации «Лидер», в феврале средний размер сделки с использованием ипотеки в проектах компании составил 7,25 млн рублей. По сравнению с аналогичным показателем прошлого года этот показатель увеличился на 35%.

Ипотечные каникулы должны быть доступны всем - Эксперт

Ипотечные каникулы должны быть доступны всем - Эксперт

06.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Ипотечные каникулы, предусматривающие отсрочку начала ежемесячных платежей по кредиту, должны длиться от года до полутора лет, при этом рыночные механизмы будут намного эффективнее прямой господдержки. Такое мнение высказал директор по маркетингу и разработке продукта ГК «А101» Дмитрий Цветов.

Рефинансирование ипотечного кредита - что нужно знать

Рефинансирование ипотечного кредита - что нужно знать

05.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

В 2018 году ипотека стала важнейшим инструментом, который помог миллионам россиян приобрести собственное жилье. В “моменте” ставки снижались до уровня 9,5%. Значительно вырос и рынок рефинансирования ипотеки. Заместитель генерального директора KASKAD Недвижимость, директор по маркетингу Ольга Магилина рассказала о том, насколько популярна данная услуга и как часто покупатели прибегают к такому способу снизить регулярные платежи по ипотеке.

ФСК «Лидер» и Райффайзенбанк снизили ставку до 6,75 процентов годовых

ФСК «Лидер» и Райффайзенбанк снизили ставку до 6,75 процентов годовых

05.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

ФСК «Лидер» совместно с Райффайзенбанком запустила программу по субсидированию процентной ставки от застройщика. Согласно условиям программы, годовая процентная ставка в первый год кредитования составит 6,75%, на оставшийся срок – от 10,25%.

Газпромбанк аккредитовал ЖК «Рихард»

Газпромбанк аккредитовал ЖК «Рихард»

04.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

ЖК «Рихард» прошел аккредитацию в Газпромбанке, одного из крупнейших коммерческих банков России. По условиям партнерских соглашений, покупатели квартир в данном жилом комплексе могут получить ипотеку по ставке от 10,5%.

Ипотека для многодетных семей - итоги 2018 года

Ипотека для многодетных семей - итоги 2018 года

01.03.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

В послании Федеральному собранию Владимир Путин раскритиковал программу льготной ипотеки для многодетных семей, которая была запущена в 2018 году. Президент предложил расширить ее действие. Аналитики «Метриум» проанализировали итоги реализации программы льготной ипотеки и ответили на вопрос, почему она оказалась малоэффективной, и могут ли активизировать потенциальных заемщиков новые инициативы глав государства.

Большинство заемщиков пугает ипотека выше 11 процентов годовых

Большинство заемщиков пугает ипотека выше 11 процентов годовых

28.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

АН «Бон Тон» провело опрос среди потенциальных заемщиков, планирующих приобретение первичной недвижимости, и выяснило, какой уровень ипотечной ставки заставит их задуматься о переносе срока покупки. Как показала статистика, большинство опрошенных готовы взять «тайм аут» при ипотеке, близкой к уровню 11%.

ГК «А101» и РСХБ запускают программу «Ипотечные каникулы» со ставкой 10,4 процента

ГК «А101» и РСХБ запускают программу «Ипотечные каникулы» со ставкой 10,4 процента

27.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Ипотечные программы

Группа компаний «А101» (входит в ПФГ САФМАР Михаила Гуцериева) и АО «Россельхозбанк» объявляют о старте второй совместной программы «Ипотечные каникулы», которая предусматривает полное освобождение от ежемесячных платежей на первый год кредитования.

Переход на эскроу-счета увеличит долю квартир на «котловане» - Эксперт

Переход на эскроу-счета увеличит долю квартир на «котловане» - Эксперт

27.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты / Банки и кредитные организации

Критерии Банка России для кредитования заемщиков-застройщиков[1], использующих счета эскроу, сняли все ключевые риски, на которые указывало профессиональное сообщество, считает финансовый директор ГК «А101» Дмитрий Трубников.

По итогам 2018 года на первичном рынке Московского региона было совершено около 80 тысяч ипотечных сделок

По итогам 2018 года на первичном рынке Московского региона было совершено около 80 тысяч ипотечных сделок

25.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Эксперты ЦИАН зафиксировали по итогам 2018 года на первичном рынке Московского региона было совершено около 80,0 тыс. ипотечных сделок.

Квартира в ипотеку стоит в Москве в среднем 9,05 млн рублей

Квартира в ипотеку стоит в Москве в среднем 9,05 млн рублей

25.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По данным «МИЭЛЬ-Сеть офисов недвижимости» в прошлом году средняя стоимость квартиры, приобретенной в ипотеку в Москве, составила 9,05 млн рублей, в Подмосковье – 5,13 млн рублей.

Запущена первая в истории программа ипотечного cashback

Запущена первая в истории программа ипотечного cashback

19.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

«Метриум» сообщает, что в рамках всех проектов компании покупатели новостроек смогут принять участие в программе ипотечного cashback от «Совкомбанка». При соблюдении ряда условий заемщик сможет получить возврат уплаченных процентов в размере до 20% от стоимости приобретаемой квартиры. Акция действует до конца февраля.

Доля ипотечных сделок не снижается несмотря на рост процентных ставок

Доля ипотечных сделок не снижается несмотря на рост процентных ставок

14.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По данным экспертов ЦИАН, доля ипотечных сделок не снижается несмотря на рост процентных ставок.

Итоги 2018 года на рынке ипотеки

Итоги 2018 года на рынке ипотеки

12.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Банк России опубликовал статистику рынка жилищного кредитования за 2018 год. В прошлом году россияне заняли у банков рекордное количество денег на покупку жилья – свыше 3 трлн рублей. Общий объем выданных кредитов составил 6,37 трлн рублей или 6,2% ВВП страны, подсчитали эксперты компании «Метриум». Тем не менее, преимуществами подешевевшей ипотеки успели воспользоваться в основном жители богатых регионов, а рост ставок уже отразился на динамике рынка.

Рост ипотечных ставок и цен на «вторичке» спровоцировал рекордный скачок спроса на аренду жилья в Москве

Рост ипотечных ставок и цен на «вторичке» спровоцировал рекордный скачок спроса на аренду жилья в Москве

12.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Москвичи стали чаще сдавать квартиры в аренду и даже единственное жилье используют для поправки бюджета, тогда как сами снимают более экономичные объекты, считают в Департаменте аренды квартир ИНКОМ-Недвижимость и называют снижение доходов населения одним из факторов увеличения объема предложения на рынке найма – за год (по состоянию на январь) в старых границах Москвы аналитиками компании выявлен его прирост на 52%. В ТОП-3 округов столицы с самым широким ассортиментом арендного жилья вошли ЦАО, у которого 28% от общей экспозиции, а также ЮАО с 13% и ЮЗАО с 11%.

Число сделок с ипотекой в Москве выросло в январе на 23 процента

Число сделок с ипотекой в Москве выросло в январе на 23 процента

12.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Количество зарегистрированных в Москве ипотечных договоров увеличилось в январе на 23% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, сообщает во вторник пресс-служба столичного управление Росреестра.

Любовь прошла, а ипотека не погашена - что делать

Любовь прошла, а ипотека не погашена - что делать

11.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Согласно статистике, чаще всего разводятся супруги, которые прожили в браке пять-девять лет. При этом средний срок ипотеки в России составляет чуть более 16 лет. Именно поэтому к моменту развода многие пары имеют невыплаченный кредит, что значительно усложняет раздел имущества. Эксперты «Метриум» рассказали, как поделить квартиру при разводе, если ипотека за нее не погашена.

В 2019 году объемы выдачи ипотеки сократятся на 27 процентов - Мнение

В 2019 году объемы выдачи ипотеки сократятся на 27 процентов - Мнение

07.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По мнению экспертов ГК «А101», в 2019 году объемы выдачи ипотеки сократятся на 27 процентов.

Абсолют банк ждет решения по ключевой ставке для начала продаж ипотеки другим игрокам

Абсолют банк ждет решения по ключевой ставке для начала продаж ипотеки другим игрокам

01.02.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Абсолют банк ждет решения по ключевой ставке для начала продаж ипотеки другим игрокам

Молодежь выбирает ипотеку, а не аренду

Молодежь выбирает ипотеку, а не аренду

25.01.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Ипотека еще не так давно была очень привлекательной, ставки снижались. Сейчас они вновь пошли вверх. И по рынку недвижимости стала распространяться информация, что молодое поколение, которое было уже переориентировалось на покупку квартиры с помощью ипотечного кредита, вновь стало смотреть в сторону аренды жилья. Своим мнением о том, каковы перспективы ипотеки для молодых работников, делится генеральный директор агентства недвижимости «ТРИУМФАЛЬНАЯ АРКА» Вячеслав Шеянов.

Возможность взять ипотеку будет способствовать развитию ИЖС в России

Возможность взять ипотеку будет способствовать развитию ИЖС в России

25.01.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Возможность взять ипотеку будет способствовать развитию ИЖС в России

История ипотечного рынка Москвы: когда ждать помощи государства

История ипотечного рынка Москвы: когда ждать помощи государства

23.01.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Специалисты «НДВ-Супермаркет недвижимости» провели анализ средней стоимости квадратного метра в новостройках Москвы в старых границах с 2013 года, а также динамики средневзвешенной ипотечной ставки за этот период. Исследование показало: государственное вмешательство, аналогичное программе субсидирования ипотечной ставки 2015-2016 гг., в 2019 году возможно, но только при очень пессимистичном сценарии.

В Новой Москве доля ипотечных сделок снизилась на 5 процентов

В Новой Москве доля ипотечных сделок снизилась на 5 процентов

22.01.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По оценкам экспертов ЦИАН, в Новой Москве доля ипотечных сделок снизилась на 5 процентов.

Сбербанк и ВТБ повышают ставки по ипотеке

Сбербанк и ВТБ повышают ставки по ипотеке

11.01.2019 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Сбербанк и ВТБ повышают ставки по ипотеке

Средний размер ипотечного кредита достиг

Средний размер ипотечного кредита достиг "рекордных" значений

29.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

В ноябре 2018 года средний размер ипотечного кредита достиг "рекордных" 2,34 миллионов рублей, что на 15,5 процента больше, чем годом ранее, свидетельствуют данные НБКИ.

Более 1,3 млн ипотечных кредитов на 2,67 трлн рублей выдано в России за 11 месяцев

Более 1,3 млн ипотечных кредитов на 2,67 трлн рублей выдано в России за 11 месяцев

29.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Более 1,3 млн ипотечных кредитов на 2,67 трлн рублей выдано в России за 11 месяцев

Никакого ипотечного «пузыря» нет и не будет - Мнение

Никакого ипотечного «пузыря» нет и не будет - Мнение

21.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По мнению экспертов ГК "МИЦ", никакого ипотечного «пузыря» нет и не будет.

Низкая ставка по ипотеке - основной двигатель вторичного рынка 2018 года

Низкая ставка по ипотеке - основной двигатель вторичного рынка 2018 года

19.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По мнению экспертов МИЭЛЬ, низкая ставка по ипотеке – основной двигатель вторичного рынка 2018 года.

Число ипотечных сделок в ноябре в Москве упало на 15 процентов

Число ипотечных сделок в ноябре в Москве упало на 15 процентов

18.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

В ноябре спрос на жилье в столичных новостройках увеличился на 6%, а в сравнении с ноябрем 2017 года – на 58%, подсчитали в «Метриум», проанализировав данные Росрестра. При этом число сделок с привлечением ипотечного кредита сократилось на 15% по сравнению с октябрем. Также стало меньше сделок и на вторичном рынке.

Ставки по ипотеке могут вырасти на решении ЦБ уже в январе следующего года

Ставки по ипотеке могут вырасти на решении ЦБ уже в январе следующего года

14.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Ипотечные ставки могут вырасти вслед за ключевой ставкой уже в январе следующего года, рассказали "Интерфаксу" эксперты.

Объём ипотечных сделок держится на рекордном уровне

Объём ипотечных сделок держится на рекордном уровне

12.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По данным ЦИАН, объём ипотечных сделок держится на рекордном уровне.

Половина ипотечных кредитов выдаётся с первоначальным взносом менее 20 процентов

Половина ипотечных кредитов выдаётся с первоначальным взносом менее 20 процентов

06.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Доля жилищных займов с низким первоначальным взносом превысила 45% и до конца года может достигнуть половины, сообщают специалисты отдела ипотеки и кредитов компании «НДВ-Супермаркет недвижимости». По мнению руководителя отдела Ирины Тумановой, это может быть связано с ростом ставок – мелкие банки пытаются не допустить отток клиентов, проявляя бОльшую лояльность.

Все больше элитного и премиального жилья покупается в ипотеку

Все больше элитного и премиального жилья покупается в ипотеку

03.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Ипотечный бум, ставший одним из главных драйверов развития первичного рынка недвижимости, затронул и сегменты дорогостоящего жилья. Согласно расчетам специалистов Urbanus.ru, совокупная стоимость элитный и премиальных лотов, приобретенных в январе-сентябре 2018 года с привлечением банковского финансирования приближается к 20 млрд рублей.

Основным фактором развития рынка в 2018 году стал относительно дешевый ипотечный кредит - Мнение

Основным фактором развития рынка в 2018 году стал относительно дешевый ипотечный кредит - Мнение

03.12.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По мнению экспертов Метриум, основным фактором развития рынка в 2018 году стал относительно дешевый ипотечный кредит.

Эксперты ожидают повышения ипотечных ставок

Эксперты ожидают повышения ипотечных ставок

29.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По оценкам экспертов «НДВ-СУПЕРМАРКЕТ НЕДВИЖИМОСТИ», в середине декабря текущего года повторно повысится ключевая ставка ЦБ РФ. В связи с этим прогнозируется рост ипотечных ставок еще на 0,25-0,5%.

В октябре в Москве было привлечено 10 тысяч ипотечных кредитов на покупку

В октябре в Москве было привлечено 10 тысяч ипотечных кредитов на покупку

26.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По данным Метриум, в октябре в Москве было привлечено 10 тысяч ипотечных кредитов на покупку.

Доля ипотечных сделок на подмосковной «загородке» достигла 72 процента

Доля ипотечных сделок на подмосковной «загородке» достигла 72 процента

15.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Специалисты профильного Департамента ИНКОМ-Недвижимость рассмотрели динамику объемов ипотечного кредитования на рынке загородного жилья Подмосковья. Так, за год популярность ипотеки на «загородке» в целом выросла на 7 п.п.: в 2018-м этот финансовый инструмент использовали 72% покупателей. Еще более показательно сопоставление нынешних цифр с данными десятилетней давности: количество ипотечных кредитов на покупку участков без подряда (УБП) увеличилось за этот срок в шесть раз – до 60%, а на приобретение готовых коттеджей, таунхаусов и квартир в малоэтажных домах (МЖД) – в 2,5 раза, до 80%. Только в сегменте строящихся домов и участков с подрядом ипотечные сделки не показывают положительную динамику, оставаясь на уровне 10%. По словам экспертов компании, облегчение процедуры кредитования в данном формате было бы способно поднять спрос на «загородке» в два раза благодаря востребованности домов на этапе строительства.

В октябре зафиксирован рекордный объём ипотечных сделок

В октябре зафиксирован рекордный объём ипотечных сделок

12.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По данным экспертов ЦИАН, в октябре зафиксирован рекордный объём ипотечных сделок.

Половина просроченной ипотечной задолженности является безнадежной

Половина просроченной ипотечной задолженности является безнадежной

08.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

В рамках исследования девелоперского рынка России аналитики компании «Талан» выявили, что доля задолженности с просроченными более, чем на 90 дней платежами на сегодняшний день составляет менее 2% от общего объема ипотечной задолженности, в то время как в среднем по Евросоюзу этот показатель хуже и составляет 3.1%, а, например, во Франции доходит до 5,3%, на Кипре 7,6%, в Греции достигает 13,5%. При этом половина просроченной ипотечной задолженности в России приходится на безнадежную с задержкой более 90 дней, а еще 42% относятся к технической с задержкой менее 30 дней.

Лидеры ипотечного кредитования повышают ставки

Лидеры ипотечного кредитования повышают ставки

01.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Компания «Метриум» зафиксировала повышение ипотечных ставок в 10 банках. Причем шесть из них входят в первую десятку по размеру ипотечного портфеля. Согласно данным экспертов, максимальный рост процентов по программам жилищного кредитования на первичном рынке составил 1,5 п.п.

Москвичи экономят на покупке жилья, не дожидаясь роста ипотечных ставок

Москвичи экономят на покупке жилья, не дожидаясь роста ипотечных ставок

01.11.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По итогам 3 квартала 2018 года видно, что застройщики стараются выводить на рынок больше доступного жилья, так как покупатели становятся всё практичнее, сокращая по возможности бюджет покупки. В структуре предложения незначительно, но всё же растёт средняя площадь лотов в проектах всех классах от «стандарт» до «бизнес». Это связано с высоким спросом на наиболее ликвидные квартиры меньшей площади.

Эксперты не видят предпосылок для снижения ипотечных ставок в ближайший год

Эксперты не видят предпосылок для снижения ипотечных ставок в ближайший год

29.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Специалисты «НДВ-СУПЕРМАРКЕТ НЕДВИЖИМОСТИ» прогнозируют дальнейшее повышение ставок и называют оптимальные сроки для покупки квартиры - октябрь-декабрь 2018 года.

Повышение ставок сократит выдачу ипотеки на 20 процентов

Повышение ставок сократит выдачу ипотеки на 20 процентов

23.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

​С начала 2018 года объем продаж квартир на первичном рынке столичного региона увеличился на 20% относительно аналогичного периода прошлого года. При этом объем ипотечных сделок увеличился на 40%, а сделок с полной оплатой и рассрочкой – на 4%. Такие данные привел директор по маркетингу и разработке продукта ГК «А101» Дмитрий Цветов на круглом столе «Ипотека в России» рейтингового агентства «Эксперт».

Доля ипотечных сделок стабильна несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ РФ

Доля ипотечных сделок стабильна несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ РФ

17.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По оценкам экспертов ЦИАН, доля ипотечных сделок стабильна несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ РФ.

Доля ипотечных сделок в объеме продаж новостроек выросла почти в 1,5 раза

Доля ипотечных сделок в объеме продаж новостроек выросла почти в 1,5 раза

15.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Ипотека остается одним из ключевых факторов поддержания спроса на недвижимость. С начала 2017 года наблюдается существенное увеличение объемов ипотечного кредитования, усиливающее его влияние на реализацию жилья. Департамент консалтинга и аналитики компании «Азбука Жилья» проанализировал динамику основных показателей рынка ипотеки за 2017-2018 гг.

Законопроект об отказе от использования ипотечных сертификатов внесен в Госдуму

Законопроект об отказе от использования ипотечных сертификатов внесен в Госдуму

12.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Законопроект об отказе от использования ипотечных сертификатов внесен в Госдуму

Из-за повышения ставок, в первую очередь, именно объекты эконом-класса потеряют заметную часть покупателей - Мнение

Из-за повышения ставок, в первую очередь, именно объекты эконом-класса потеряют заметную часть покупателей - Мнение

10.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

По мнению экспертов ГК Красная стрела, из-за повышения ставок, в первую очередь, именно объекты эконом-класса потеряют заметную часть покупателей.

Сделает ли повышение ипотечных ставок вновь привлекательными объекты эконом-класса

Сделает ли повышение ипотечных ставок вновь привлекательными объекты эконом-класса

08.10.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Эксперты компании RDI рассказали о том, сделает ли повышение ипотечных ставок вновь привлекательными объекты эконом-класса.

Ставки по ипотеке в РФ снизятся в долгосрочной перспективе

Ставки по ипотеке в РФ снизятся в долгосрочной перспективе

28.09.2018 - Раздел: Москва / Ипотека и кредиты

Ставки по ипотеке в РФ снизятся в долгосрочной перспективе


Пользователям

Разместить объявление

Контакты

По вопросам обращаться: info@bpn.ru

BPN.RU © 2004-2012